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  • Affacturage : Pourquoi utiliser l'affacturage
    font appel à l affacturage Vous êtes à la recherche d une solution de financement et vous vous demandez donc si le factoring peut répondre à l ensemble de vos besoins et de vos contraintes Découvrez ci dessous toutes les raisons pour lesquelles il est utile de faire appel à une société d affacturage Pourquoi utiliser l affacturage Plusieurs raisons peuvent pousser une entreprise à faire appel à une solution d affacturage On a tendance à comparer l affacturage à une super assurance crédit le factor garantissant de 90 à 100 les créances couvertes alors que l assurance crédit laisse à la charge du créancier une partie du risque garantissant seulement de 85 à 90 des créances Pour les sociétés d affacturage la prévention et la couverture de l impayé ne sont pas le cheval de bataille car si la démarche de l entreprise ne se fait que dans une perspective d assurance il vaut mieux lui conseiller purement et simplement l assurance crédit plutôt que l affacturage La fonction fondamentale de l affacturage est de nature financière dans la mesure où il permet à l entreprise de mobiliser ses créances à court terme La trésorerie est un élément fondamental de votre entreprise Vous devez notamment assurer le paiement des salaires et de vos fournisseurs dans les délais impartis et la trésorerie disponible n est pas toujours suffisante pour répondre à cette nécessité Vous avez donc besoin d une solution souple et réactive l affacturage répond à cette attente et vous simplifie la vie Il est bien évidemment possible de faire appel à un établissement bancaire pour cela Cependant avec le contexte de crise économique que nous connaissons actuellement il devient de plus en plus difficile d obtenir gain de cause Quelle que soit la situation de votre entreprise l

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  • Les avantages de l'affacturage
    lui apporter une bouffée d oxygène pour sa trésorerie L avantage principal de l affacturage est la protection et rapidité de financement Vis à vis des crédits bancaire il diminue les risques de réduction ou de suppression de vos lignes de financement lorsque la situation financière de vos entreprise se dégrade Le factor mobilise plus rapidement le crédit accordé à son client car il peut créditer son compte courant dès que lui sont remises les factures il prend alors à sa charge le service du recouvrement des créances Un autre avantage important est la couverture du risque d impayé On compare souvent les solutions d affacturage comme des solutions d assurance crédit améliorées Car le factor garantie jusqu à 100 les créances qui lui sont transmises tandis qu avec l assureur la partie du risque est à la charge du créancier L Optimisation de la gestion de trésorie apporte un avantage certain L alimentation de votre trésorerie est un point important pour votre société Car le paiement des salaires et des fournisseurs doivent être réglés sans dépasser les délais et parfois le montant de la trésorerie est trop juste et insuffisant pour répondre à ces besoins Il vous faut alors une solution de financement souple et réactive l affacturage vous apporte la solution en vous simplifiant la vie Le factoring est préconisé et adapté pour les sociétés en cour de création ou qui ont une trésorerie insuffisante pour alimenter le besoin en fond de roulement Il est aussi conseillé pour les entreprise dont le chiffres d affaires augmente rapidement L affacturage offre aussi en avantage une meilleure évaluation du risque client La mise en place de l affacturage passe par une évaluation de vos clients par le factor Ainsi vous obtenez une meilleur évaluation de vos clients et vous diminuez

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  • Inconvénients de l' affacturage
    heures un contact pour une offre en affacturage Etude une étude approfondie gratuite et sur mesure d affacturage Objectivité une offre en affacturage objective garantie par notre indépendance Les Conditions renégociation des taux et des conditions pour une offre d affacturage Le Prix les meilleures tarifications du marché pour une offre d affacturage Inconvénients de l affacturage Inconvénients de l affacturage Si l affacturage offre de nombreux avantages il ne faut pas oublier que dans certaines situations il est peu adapté et présente des inconvénients Inconvénient de l affacturage n 1 Coût relativement élevé L inconvénient majeur de l affacturage est le tarif élevé des prestations Que ce soit le type d offre au forfait ou basé sur le chiffre d affaires l affacturage représente un coût important que l entreprise doit prendre en compte dans ses marges Attention ce coût élevé est à relativiser car l affacturage offre des services intégrés qui diminue les tâches administratives comme par exemple la gestion du poste client l enregistrement de vos factures l identification des règlements remise en banque des appoints et comptabilité clients relance gestion des effets impayés prorogations voir les avantages de l affacturage Inconvénient de l affacturage n 2 Risque de dégradation de la relation cliente Le deuxième inconvénient de l affacturage reside dans la délégation de la relation client car l entreprise perd sa relation privilégiée avec ses clients Cette dépersonnalisation peut avoir un impact sur la relation commercial et donc sur le chiffre d affaires Il est donc important dans la mise en place d un contrat d affacturage de renforcer cette relation commerciale pour certains clients pour éviter cet inconvénient Inconvénient de l affacturage n 3 Risque de dégradation dans la gestion du recouvrement des créances Le troixième inconvénient de l affacturage concerne la délégation du

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  • Affacturage : Vous avez des objections, nous avons les arguments.
    de la partie non productive de la gestion client offrant à l entreprise la possibilité de se concentrer sur ses relations commerciales Il permet en outre de sélectionner le niveau des risques des clients Grâce au factor l entreprise bénéficie d un sevice de gestion clients équivalent aux grandes sociétés L entreprise ne maîtrise plus la relation avec ses clients C EST FAUX Au contraire en se concentrant sur ses relations commerciales l entreprise peut développer ses liens avec ses clients Avec l affacturage l entreprise se concentre sur les négociations commerciales avec ses clients tarifs conditions de vente délais de livraison ristournes accordées L entreprise peut améliorer sa prospection et développer ses liens avec l ensemble de ses clients car elle n a plus besoin de s occuper du recouvrement Le factoring offre aussi une source importante d information sur les clients de la société et permet de corriger l orientation de sa politique commeciale Les évaluations du risque commercial de vos clients sont très souvents des activités coûteuses qui ne sont pas forcément à la portée de toutes les PME et TPE L affacturage est équivalent à de l assurance crédit car il garantie le risque des impayés C EST FAUX Attention à ne pas confondre affacturage et assurance crédit il permet à la société de bénéficier d une indemnisation totale auprès de son factor L entreprise n a plus à subir les décalages des indemnisations pour sa trésorerie Les Factors sont des établissements financier ou des banques qui relèvent des commissions bancaires comme des organismes qui distribuent des crédits Concernant l export ou l import l affacturage est un moyen de se prémunir contre les risques de change L entreprise se retrouve coupée des ses relations commerciales avec sa banque C EST FAUX Ce point non plus

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  • Affacturage : Les étapes de l'affacturage
    Vous êtes sur le point de souscrire à un contrat d affacturage et vous souhaitez en savoir plus sur les étapes de son fonctionnement Elles sont au nombre de 3 Bien évidemment un conseiller d Altassura pourra vous expliquer ces différentes étapes mais vous trouverez ci dessous de précieux renseignements sur le factoring Première étape de l affacturage le financement Dans un premier temps vous allez devoir céder vos factures à la société d affacturage Ainsi le factor aura toutes les cartes en main pour pouvoir réaliser une avance de trésorerie Cette dernière doit correspondre en moyenne à 75 à 80 TTC du montant des factures Bien évidemment ce pourcentage prend en compte la déduction de la commission de financement Seconde étape de l affacturage La gestion intégrale des créances cédées Il vous est possible d externaliser la gestion de votre poste clients lorsque vous faites appel à l affacturage Celui ci peut se charger Des relances avant et après échéance jusqu au pré contentieux ou contentieux De l imputation des règlements De l affectation et imputation des avoirs De la gestion des tableaux de bord des comptes clients Troisième étape de l affacturage l assurance crédit pour se garantir à 100 de la défaillance de ses clients Si vous souscrivez à une offre d affacturage le factor vous proposera de vous prémunir contre les risques de défaillance de vos clients Vous pourrez ainsi bénéficier d une garantie à 80 90 ou même 100 du risque d insolvabilité Ainsi pour chacun de ses clients l entreprise doit demander au factor un montant de garantie qui correspond à l encours maximum porté sur un client en particulier Les risques du FACTOR sur l affacturage Le risque ACHETEUR défaillance du débiteur Le risque VENDEUR Survalorisation des créances cédées Anticipation de facture Facture

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  • Les différents couts d'affacturage PME et TPE | Groupe Altassura
    et les risques que le factor assume aux lieu et place de l entreprise Le coût pour la recherche des renseignements sur la solvabilité des acheteurs Les coûts à cause de la Garantie intégrale du risque de non paiement A cause de la comptabilisation quotidienne le coût pour chaque client des factures avoirs règlements effets de commerce souscrits ou acceptés Le coût de la surveillance des retards de paiement relances efforts de recouvrement détection des litiges Les frais des éditions des tableaux de bord Dû à une participation à un fonds commun de garantie le coût est destinée à couvrir le risque d insolvabilité des clients La somme versée correspond à un pourcentage du montant de chaque facture une fois le fonds de garantie constitué aucune retenue n est plus effectuée par la société d affacturage Le Fonds est conservé par le factor jusqu à la rupture ou le non renouvellement de la convention d affacturage NB Si une police d assurance crédit a avant la signature de la convention d affacturage été souscrite par l entreprise adhérente auprès d un assureur celle ci en délègue le bénéfice au factor et peut mème lui en confié la gestion Le Taux de commission d affacturage proposé à l entreprise est ainsi estimé en fonction du volume de gestion qui incombe au factor et des risques qu il prend à sa charge Le Taux généralement retenu se situe entre 0 5 et 2 5 mais dépasse rarement 2 La charge que constitue la commission de factoring est comptabilisée par l entreprise dans le compte autres charges externes Coût de financement de l affacturage Le cout de financement d affacturage ou le taux d intérêt rémunère l avance de trésorerie Ce coût est un pourcentage d intérêt classique calculé au prorata temporis sur

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  • affacturage : Annuaire de l'affacturage
    sommes nous Mentions légales Définition Partenaires Annuaire Société d Affacturage Actualités Notre offre Etude Express Accueil Annuaire ANNUAIRE DE l AFFACTURAGE Augmentez votre popularité en vous inscrivant sur l annuaire de l Affacturage Accueil Affacturage Affacturage TPE et PME 44 visites depuis le 18 05 2010 Spécialiste de l affacturage PME et TPE financement et protection du poste client Obtenez un guide complet gratuit sur l affacturage pour mieux vous

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  • Les critères et les documents nécessaires pour l'affacturage
    structure travaillant principalement avec des clients professionnels des sociétés une structure bénéficiant d une bonne répartition de la clientèle Les délais de paiement normaux soit 30 à 120 jours Loi LME Une structure financière saine Notons qu en pratique chaque cas est particulier Il y a donc très souvent des dérogations à la règle aux principes et aux critères Les exclusions concernent principalement les factures payables à la livraison émises sur des personnes physiques et émises sur des filiales ou sur des sociétés pouvant invoquer la compensation Les documents à prévoir pour le contrat d affacturage Vous pouvez bénéficier de l affacturage Voici les documents à fournir pour votre contrat La description de l entreprise La copie des statuts de la société et de la structure du groupe si l entreprise fait partie d un groupe plus complexe Les 3 derniers bilans audités du demandeur et le cas échéant la dernière balance disponible Pour une société en création la présentation du business plan Les justificatifs récents des situations TVA impôts et sécurité sociale Le carnet de commandes le cas échéant La liste des clients et leur part relative dans le chiffre d affaires La taille moyenne de Facturation La liste des fournisseurs etc La présentation de la demande pour un contrat d affacturage D autres éléments peuvent vous être demandés Le tableau de trésorerie L historique des dirigeants Le budget prévisionnel démontrant le besoin en fonds de roulement futur La présentation et analyse de la qualité des clients La liste des factures Les garanties possibles pour l affacturage Le Factor dans le principe devient propriétaire de la créance par subrogation conventionnelle La société d affacturage disposent donc les droits rattachés à cette créance et obtient de ce fait d une garantie couvrant l avance qu il fait à l entreprise

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